中银基金管理有限公司关于中银稳健增利债券型证券投资基金降低管理费率及托管费率、
增加 D 类基金份额并修改基金合同及托管协议的公告
公告送出日期：2025年6月23日
一、公告基本信息
基金名称 中银稳健增利债券型证券投资基金
基金简称 中银增利债券
基金运作方式 普通开放式
基金合同生效日 2008 年 11 月 13 日
基金管理人名称 中银基金管理有限公司
基金托管人名称 中国工商银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 中国证券登记结算有限责任公司
《中华人民共和国证券投资基金法》
《公开募集证券投资基金
运作管理办法》
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
公告依据
《中银稳健增利债券型证券投资基金基金合同》《中银稳健增
利债券型证券投资基金招募说明书》等
二、时间安排
为了更好地满足投资者投资理财需求、进一步提高产品的竞争力，本基金管理人根据
相关法律法规、基金合同和招募说明书约定，经与本基金的基金托管人中国工商银行股份
有限公司协商一致，中银稳健增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”
）自2025年6
月23日起降低管理费率、托管费率，增加D类基金份额并于当日开始办理D类基金份额的申
购（含定投）、赎回业务，并相应修改《中银稳健增利债券型证券投资基金基金合同》（以
下简称“《基金合同》
”）及《中银稳健增利债券型证券投资基金托管协议》（以下简称“《托
管协议》”）
。
三、 降低管理费的基本情况
本基金的管理费年费率由 0.70%调整为 0.35%，本基金的托管费年费率由 0.20%调整为
四、 新增 D 类基金份额的基本情况
本基金根据申购费用、赎回费用收取方式等不同，将基金份额分为 A 类、D 类基金份额。
本基金原有的基金份额类别自动转为 A 类基金份额，相关费用及申赎规则不变。新增的基金
份额类别为 D 类基金份额。D 类基金份额与 A 类基金份额单独设置基金代码，其中 A 类基金
份额代码为 163806，新增 D 类基金份额代码为 024704；D 类基金份额与 A 类基金份额单独
公布各类基金份额的基金份额净值。
A 类基金份额 D 类基金份额
基金简称 中银增利债券 A 中银增利债券 D
管理费率 0.35%/年 0.35%/年
托管费率 0.10%/年 0.10%/年
销售服务费
率
单笔申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 0.80%
申购费率 无 100 万元≤M＜200 万元 0.50%
M≥500 万元 1000 元/笔
持有期限（Y） 赎回费率 持有期限（Y） 赎回费率
Y＜7 天 1.50% Y＜7 天 1.50%
场外赎回费
率
Y≥60 天 0 90≤Y＜180 天 0.10%
Y≥180 天 0.00%
场内赎回费 Y＜7 天 1.5%
率 7 天≤Y 0.1%
对通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户实施特定申购费率：单笔申购金额
在 500 万以下的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；单笔申购
金额在 500 万以上（含）的，适用的申购费率与对应申购金额所适用的原申购费率相同。其
中，养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的
补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一
计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人
可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。
注：
（1）上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
（2）本基金的赎回费用由基金赎回人承担。其中对于持续持有期少于 7 日的投资者收
取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产；对于 D 类基金份额，持有期 7 日以上（含 7
日）的，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续
费。
（3）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回
本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎
回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
投资者申购时，每次最低申购金额为 1 元人民币。
（1）本基金的基金份额分为 A 类基金份额、D 类基金份额共两类。其中： A 类基金份
额不收取申购费，但从本类别基金资产中计提销售服务费，收取赎回费；D 类基金份额收取
申购费、赎回费，不从本类别基金资产中计提销售服务费。
（2）本基金 D 类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入基金
财产。
（3）本基金 D 类基金份额的管理费、托管费与 A 类基金份额一致。
（4）本基金同一类别内每一基金份额享有同等收益分配权。
（5）本基金 A 类基金份额可通过场外、场内两种方式进行申购赎回，本基金 D 类基金
份额仅可通过场外进行申购赎回。
本基金每个工作日分别计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值，并按
规定公告。
各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金 A
类基金份额和 D 类基金份额将分别计算基金份额净值。
（1）直销机构
中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼
法定代表人：张家文（代行）
电话：
（021）38848999
传真：
（021）50960970
地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼
客户服务电话：021-3883 4788，400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：曹卿
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
中银基金官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）
客户服务电话：021-3883 4788，400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：朱凯
（2）其他销售机构
客户服务热线：4008219031
公司网站：www.lufunds.com
客户服务热线：95021/4001818188
公司网站：http://fund.eastmoney.com/
客户服务热线：4007009665
公司网站：www.ehowbuy.com
客户服务热线：020-89629066
公司网站：www.yingmi.cn
客户服务热线：400-032-5885
公司网站：www.leadbank.com.cn
客户服务热线：952555
公司网站：www.5ifund.com
客户服务热线：95118
公司网站：kenterui.jd.com
客户服务热线：95017（拨通后转 1 转 8）
公司网站：https://www.txfund.com/
客户服务热线：95055-4
公司网站：www.baiyingfund.com
客户服务热线：95177
公司网站：www.snjijin.com
客户服务热线：400-159-9288
公司网站：www.danjuanapp.com
客户服务热线：95510
公司网站：http://fund.sinosig.com/
客户服务热线：400-080-3388
公司网站：www.puyifund.com
客户服务热线：400-158-5050
公司网站：www.TL50.com
客户服务热线：400-666-7388
公司网站：www.simuwang.com
客户服务热线：400-684-0500
公司网站： www.ifastps.com.cn
客户服务热线：95357
公司网站： www.xzsec.com
客户服务热线:400-799-1888
公司网站:www.520fund.com.cn
客户服务热线：400-821-5399
公司网站：www.noah-fund.com
客户服务热线：400-118-1188
公司网站：www.66liantai.com
客户服务热线: 400-820-5369
公司网站: www.jiyufund.com.cn
客户服务热线：4006099200
公司网站：www.yixinfund.com/
客户服务热线：400-055-5728
公司网站：www.hcfunds.com
客户服务热线:400-004-8821
公司网站：www.taixincf.com
客户服务热线：400-021-8850
公司网站：www.harvestwm.cn/
客户服务热线：400-673-7010
公司网址：www.jianfortune.com
客户服务热线：4008202899
公司网站：www.erichfund.com
客户服务热线：010-66154828
公司网站：www.5irich.com
客户服务热线：021-68889082
公司网站：www.pytz.cn
客户服务热线：4006105568
公司网站：www.boserawealth.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基
金管理人网站公示。
五、《基金合同》和《托管协议》的修订内容
本公司已就修订内容与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致。
《基金合同》的修订内容具体如下：
原基金合同涉 原基金合同表述 修改后表述
及修改章节
“基金份额类别：本基金根据申购
费用、赎回费用收取方式等不同，
将基金份额分为 A 类、D 类基金份
第一部分 前言 额，有关基金份额分类的具体规定
无
和释义 详见招募说明书相关章节。各类基
金份额单独设置基金代码，并单独
公布各类基金份额的基金份额净
值。
”
“八、基金份额类别
本基金根据申购费用、赎回费用收
取方式等不同，将基金份额分为 A
类、D 类基金份额，有关基金份额
分类的具体规定详见招募说明书
相关章节。各类基金份额单独设置
基金代码，并单独公布各类基金份
额的基金份额净值。
投资者可自行选择申购基金份额
第二部分 基金 类别。
无
的基本情况 根据基金销售情况，基金管理人可
在不违反法律法规规定及基金合
同约定且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下，经履
行适当程序后增加新的基金份额
类别、调整现有基金份额类别收费
方式或者停止现有基金份额类别
的销售等，无需召开基金份额持有
人大会，但调整实施前需及时公
告。
”
“一、 申购与赎回场所
本基金的销售机构包括基金
“一、 申购与赎回场所 管理人和基金管理人委托的代销
本基金的销售机构包括基金管理 机构。
人和基金管理人委托的代销机 投资者可以通过基金管理人
构。 的直销网点、基金场外代销机构的
投资者可以通过基金管理人的直 营业网点及其他的合法方式在场
第五部分 基金
销网点、基金场外代销机构的营 外办理 A 类基金份额的申购、赎回
份额的申购与
业网点及其他的合法方式在场外 等业务，也可以通过深圳证券交易
赎回
办理基金份额的申购、赎回等业 所会员单位作为基金场内代销机
务，也可以通过深圳证券交易所 构在交易所（场内）办理 A 类基金
会员单位作为基金场内代销机构 份额的申购、赎回等业务。投资者
在交易所（场内）办理基金份额 仅可以通过基金管理人的直销网
的申购、赎回等业务。” 点、基金场外代销机构的营业网点
及其他的合法方式在场外办理 D 类
基金份额的申购、赎回等业务。”
“三、申购与赎回的原则 “三、申购与赎回的原则
第五部分 基金 1、“未知价”原则，即申购、赎 1、
“未知价”原则，即申购、赎回
份额的申购与 回价格以申请当日收市后计算的 价格以申请当日收市后计算的各
赎回 基金份额净值为基准进行计 类基金份额净值为基准进行计
算；” 算；”
“六、申购费用和赎回费用 “六、申购费用和赎回费用
第五部分 基金
分基金份额赎回。本基金的赎回 时不支付申购费用，而是从该类别
份额的申购与
费用在投资者赎回本基金份额时 基金资产中计提销售服务费；申购
赎回
收取，扣除用于市场推广、注册 D 类基金份额时支付申购费用。
登记费和其他手续费后的余额归 2、投资者可将其持有的全部或部
基金财产，赎回费归入基金财产 分基金份额赎回。本基金的赎回费
的比例不得低于法律法规或中国 用在投资者赎回本基金份额时收
证监会规定的比例下限。 取，扣除用于市场推广、注册登记
不得超过基金份额赎回金额的百 财产，赎回费归入基金财产的比例
分之五。其中对于持续持有期少 不得低于法律法规或中国证监会
于7日的投资者收取不低于1.5%的 规定的比例下限。
赎回费并全额计入基金财产。” 3、本基金赎回费率不得超过基金
份额赎回金额的百分之五。其中对
于持续持有期少于 7 日的投资者收
取不低于 1.5%的赎回费并全额计
入基金财产。”
“七、申购份额与赎回金额的计 “七、申购份额与赎回金额的计算
算 1、本基金申购份额的计算：
申购份额=申购金额/申购当日基 额的计算方式：
金份额净值 申购份额=申购金额/申购当日 A 类
采用“份额赎回”方式，赎回价 （2）本基金 D 类基金份额申购份
格以T日的基金份额净值为基准进 额的计算方式：
第五部分 基金
行计算，计算公式： 申购金额包括申购费用和净申购
份额的申购与
赎回总金额=赎回份额?赎回当日 金额，其中：
赎回
基金份额净值 申购费用采用比例费率时：
赎回费用=赎回总金额?赎回费率 净申购金额=申购金额/(1+申购费
净赎回金额=赎回总金额?赎回费 率）
用 申购费用=申购金额-净申购金额
T日的基金份额净值在当天收市后 类基金份额的基金份额净值
计算，并在T+1日内公告。遇特殊 申购费用采用固定金额时：
情况，经中国证监会同意，可以 申购费用=固定金额
适当延迟计算或公告。本基金基 净申购金额=申购金额-申购费用
金份额净值的计算，保留到小数 申购份额=净申购金额/申购当日 D
点后4位，小数点后第5位四舍五 类基金份额的基金份额净值
入，由此产生的误差计入基金财 2、本基金赎回金额的计算：
产。 采用“份额赎回”方式，赎回价格
申购的有效份额为申购金额除以 进行计算，计算公式：
当日的基金份额净值，计算结果 赎回总金额=赎回份额 ? 赎回当日
保留到小数点后2位，小数点后两 该类基金份额净值
位以后的部分四舍五入，由此产 赎回费用=赎回总金额?赎回费率
生的误差计入基金财产。交易所 净赎回金额=赎回总金额 ? 赎回费
（场内）申购份额及余额的处理 用
方式按相关交易所规则执行。 3、本基金基金份额净值的计算：
赎回金额为按实际确认的有效赎 市后计算，并在 T+1 日内公告。遇
回份额以当日基金份额净值为基 特殊情况，经中国证监会同意，可
准并扣除相应的费用，计算结果 以适当延迟计算或公告。本基金各
保留到小数点后2位，小数点后两 类基金份额净值的计算，保留到小
位以后的部分四舍五入，由此产 数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍
生的误差计入基金财产。” 五入，由此产生的误差计入基金财
产。
申购的有效份额为净申购金额除
以当日的该类基金份额净值，计算
结果保留到小数点后 2 位，小数点
后两位以后的部分四舍五入，由此
产生的误差计入基金财产。交易所
（场内）申购份额及余额的处理方
式按相关交易所规则执行。
赎回金额为按实际确认的有效赎
回份额以当日该类基金份额净值
为基准并扣除相应的费用，计算结
果保留到小数点后 2 位，小数点后
两位以后的部分四舍五入，由此产
生的误差计入基金财产。
”
“十一、巨额赎回的情形及处理 “十一、巨额赎回的情形及处理
方式 方式
（3）当基金出现巨额赎回时，在 （3）当基金出现巨额赎回时，在单
单个基金份额持有人赎回申请超 个基金份额持有人赎回申请超过
过前一开放日基金总份额10%的情 前一开放日基金总份额 10%的情形
形下，基金管理人认为支付该基 下，基金管理人认为支付该基金份
金份额持有人的全部赎回申请有 额持有人的全部赎回申请有困难
困难或者因支付该基金份额持有 或者因支付该基金份额持有人的
人的全部赎回申请而进行的财产 全部赎回申请而进行的财产变现
第五部分 基金
变现可能会对基金资产净值造成 可能会对基金资产净值造成较大
份额的申购与
较大波动时，可以对该单个基金 波动时，可以对该单个基金份额持
赎回
份额持有人超出前一开放日基金 有人超出前一开放日基金总份额
总份额10%的赎回申请实施延期办 10%的赎回申请实施延期办理。对
理。对于未能赎回部分，投资人 于未能赎回部分，投资人在提交赎
在提交赎回申请时可以选择延期 回申请时可以选择延期赎回或取
赎回或取消赎回，具体按上述 消赎回，具体按上述（2）方式处理。
（2）方式处理。延期的赎回申请 延期的赎回申请与下一开放日赎
与下一开放日赎回申请一并处 回申请一并处理，无优先权并以下
理，无优先权并以下一开放日的 一开放日的各类基金份额净值为
基金份额净值为基础计算赎回金 基础计算赎回金额，以此类推，直
额，以此类推，直到全部赎回为 到全部赎回为止。而对该单个基金
止。而对该单个基金份额持有人 份额持有人前一开放日基金总份
前一开放日基金总份额10%以内 额 10%以内（含 10%）的赎回申请与
（含10%）的赎回申请与其他投资 其他投资者的赎回申请按上述
者的赎回申请按上述（1）、 （1）、（2）方式处理，具体见相
（2）方式处理，具体见相关公 关公告。”
告。”
“十二、重新开放申购或赎回的 “十二、重新开放申购或赎回的
公告 公告
如果发生暂停的时间为一天，基 如果发生暂停的时间为一天，基
金管理人应于重新开放日在指定 金管理人应于重新开放日在指定
媒介刊登基金重新开放申购或赎 媒介刊登基金重新开放申购或赎
回的公告并公布最近一个开放日 回的公告并公布最近一个开放日
的基金份额净值。 的各类基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过一天但 如果发生暂停的时间超过一天但
少于两周，暂停结束基金重新开 少于两周，暂停结束基金重新开
放申购或赎回时，基金管理人应 放申购或赎回时，基金管理人应
第五部分 基金 提前2个工作日在指定媒介刊登基 提前2个工作日在指定媒介刊登基
份额的申购与 金重新开放申购或赎回的公告， 金重新开放申购或赎回的公告，
赎回 并在重新开始办理申购或赎回的 并在重新开始办理申购或赎回的
开放日公告最近一个开放日的基 开放日公告最近一个开放日的各
金份额净值。 类基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过两周， 如果发生暂停的时间超过两周，
暂停期间，基金管理人应每两周 暂停期间，基金管理人应每两周
至少重复刊登暂停公告一次。暂 至少重复刊登暂停公告一次。暂
停结束基金重新开放申购或赎回 停结束基金重新开放申购或赎回
时，基金管理人应提前2个工作日 时，基金管理人应提前2个工作日
在指定媒介连续刊登基金重新开 在指定媒介连续刊登基金重新开
放申购或赎回的公告，并在重新 放申购或赎回的公告，并在重新
开放申购或赎回日公告最近一个 开放申购或赎回日公告最近一个
开放日的基金份额净值。” 开放日的各类基金份额净值。”
“二、 基金托管人 “二、 基金托管人
（二）基金托管人的权利与义务 （二）基金托管人的权利与义务
第六部分 基金 法》及其他有关规定，基金托管 法》及其他有关规定，基金托管
合同当事人及 人的义务包括但不限于： 人的义务包括但不限于：
权利义务 （8）复核、审查基金管理人计算 （8）复核、审查基金管理人计算
的基金资产净值、基金份额净 的基金资产净值、各类基金份额
值、基金份额申购、赎回价 净值、基金份额申购、赎回价
格；” 格；”
“三、基金份额持有人 “三、基金份额持有人
第六部分 基金
除法律法规另有规定或基金合同 除法律法规另有规定或基金合同
合同当事人及
另有约定外，每份基金份额具有 另有约定外，同一类别的每份基
权利义务
同等的合法权益。” 金份额具有同等的合法权益。”
“六、基金份额净值的确认和估 “六、基金份额净值的确认和估
值错误的处理 值错误的处理
基金份额净值的计算保留到小数 各类基金份额净值的计算保留到
点后4位，小数点后第5位四舍五 小数点后4位，小数点后第5位四
入。当估值或份额净值计价错误 舍五入。当估值或份额净值计价
实际发生时，基金管理人应当立 错误实际发生时，基金管理人应
即纠正，并采取合理的措施防止 当立即纠正，并采取合理的措施
第十三部分 基
损失进一步扩大。当错误达到或 防止损失进一步扩大。当错误达
金资产估值
超过基金份额净值的0.25%时，基 到或超过该类基金份额净值的
金管理人应报中国证监会备案； 0.25%时，基金管理人应报中国证
当估值错误偏差达到基金份额净 监会备案；当估值错误偏差达到
值的0.5%时，基金管理人应当公 该类基金份额净值的0.5%时，基
告，并报中国证监会备案。因基 金管理人应当公告，并报中国证
金估值错误给投资者造成损失 监会备案。因基金估值错误给投
的，应先由基金管理人承担，基 资者造成损失的，应先由基金管
金管理人对不应由其承担的责 理人承担，基金管理人对不应由
任，有权向责任方追偿。” 其承担的责任，有权向责任方追
偿。”
“六、基金份额净值的确认和估
“六、基金份额净值的确认和估
值错误的处理
值错误的处理
（5）基金管理人及基金托管人各
（5）基金管理人及基金托管人基
类基金份额净值计算错误偏差达
金份额净值计算错误偏差达到基
第十三部分 基 到该类基金份额净值的0.25%时，
金份额净值的0.25%时，基金管理
金资产估值 基金管理人应当报告中国证监
人应当报告中国证监会；基金管
会；基金管理人及基金托管人各
理人及基金托管人基金份额净值
类基金份额净值计算错误偏差达
计算错误偏差达到基金份额净值
到该类基金份额净值的0.5%时，
的0.5%时，基金管理人应当公告
基金管理人应当公告并报中国证
并报中国证监会备案。”
监会备案。”
“一、基金费用的种类 “一、基金费用的种类
“1、基金管理人的管理费； “1、基金管理人的管理费；
关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相
第十四部分 基 5、《基金合同》生效后与基金相 关的信息披露费用；
金费用与税收 关的会计师费和律师费； 5、《基金合同》生效后与基金相
同》约定，可以在基金财产中列 9、按照国家有关规定和《基金合
支的其他费用。 同》约定，可以在基金财产中列
本基金终止清算时所发生费用， 支的其他费用。
按实际支出额从基金财产总值中 本基金终止清算时所发生费用，
扣除。” 按实际支出额从基金财产总值中
扣除。”
“二、基金费用计提方法、计提 “二、基金费用计提方法、计提
标准和支付方式 标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资 本基金的管理费按前一日基金资
产净值的0.7%年费率计提。管理 产净值的0.35%年费率计提。管理
费的计算方法如下： 费的计算方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数 H＝E×0.35%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费 H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值 E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计 基金管理费每日计算，逐日累计
至每月月末，按月支付，由基金 至每月月末，按月支付，由基金
管理人向基金托管人发送基金管 管理人向基金托管人发送基金管
第十四部分 基
理费划款指令，基金托管人复核 理费划款指令，基金托管人复核
金费用与税收
后于次月前2个工作日内从基金财 后于次月前2个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人。 产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、公休假等,支付 若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延。 日期顺延。
本基金的托管费按前一日基金资 本基金的托管费按前一日基金资
产净值的2‰的年费率计提。托管 产净值的1‰的年费率计提。托管
费的计算方法如下： 费的计算方法如下：
H＝E×2‰÷当年天数 H＝E×1‰÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费 H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值 E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计 基金托管费每日计算，逐日累计
至每月月末，按月支付，由基金 至每月月末，按月支付，由基金
管理人向基金托管人发送基金托 管理人向基金托管人发送基金托
管费划款指令，基金托管人复核 管费划款指令，基金托管人复核
后于次月前2个工作日内从基金财 后于次月前2个工作日内从基金财
产中一次性支取。若遇法定节假 产中一次性支取。若遇法定节假
日、公休日等,支付日期顺延。 日、公休日等,支付日期顺延。
基金的销售服务费按前一日的基 计提的销售服务费
金资产净值的0.35%的年费率计 本基金D类基金份额不收取销售服
提。本基金销售服务费将专门用 务费，A类基金份额的销售服务费
于本基金的销售与基金份额持有 按前一日A类基金份额的基金资产
人服务。计算方法如下： 净值的0.35%的年费率计提。本基
H＝E×0.35%÷当年天数 金销售服务费将专门用于本基金
H为本基金份额每日应计提的销售 的销售与基金份额持有人服务。
服务费 计算方法如下：
E为本基金份额前一日基金资产净 H＝E×0.35%÷当年天数
值 H为本基金A类基金份额每日应计
基金销售服务费每日计算，逐日 提的销售服务费
累计至每月月末，按月支付，由 E为本基金A类基金份额前一日基
基金管理人向基金托管人发送基 金资产净值
金销售服务费划款指令，基金托 基金销售服务费每日计算，逐日
管人复核后于次月前2个工作日内 累计至每月月末，按月支付，由
从基金财产中一次性支取。若遇 基金管理人向基金托管人发送基
法定节假日、公休日等,支付日期 金销售服务费划款指令，基金托
顺延。 管人复核后于次月前2个工作日内
上述一、基金费用的种类中第4－ 从基金财产中一次性支取。若遇
议规定，按费用实际支出金额列 顺延。
入当期费用，由基金托管人从基 上述一、基金费用的种类中第4－
金财产中支付。” 9项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列
入当期费用，由基金托管人从基
金财产中支付。”
“三、基金收益分配原则 “三、基金收益分配原则
提下，本基金每年收益分配次数 提下，本基金每年收益分配次数
最多为12次，全年分配比例不得 最多为12次，全年分配比例不得
低于年度可供分配收益的20%，若 低于年度可供分配收益的20%，若
《基金合同》生效不满3个月可不 《基金合同》生效不满3个月可不
进行收益分配； 进行收益分配；
现金分红与红利再投资，投资者 现金分红与红利再投资，投资者
可选择现金红利或将现金红利按 可选择现金红利或将现金红利按
除权日的基金份额净值自动转为 除权日的各类基金份额净值自动
第十五部分 基 基金份额进行再投资；若投资者 转为相应类别的基金份额进行再
金的收益与分 不选择，本基金默认的收益分配 投资；若投资者不选择，本基金
配 方式是现金分红； 默认的收益分配方式是现金分
不进行收益分配； 3、基金投资当期出现净亏损，则
度亏损后，才可进行当年收益分 4、基金当年收益应先弥补上一年
配； 度亏损后，才可进行当年收益分
不能低于面值； 5、基金收益分配后各类基金份额
权； 6、每一基金份额享有同等分配
的，从其规定。” 7、法律法规或监管机关另有规定
的，从其规定。
”
“六、基金收益分配中发生的费
“六、基金收益分配中发生的费
用
用
红利分配时所发生的银行转账或
红利分配时所发生的银行转账或
其他手续费用由投资者自行承
其他手续费用由投资者自行承
担。当投资者的现金红利小于一
担。当投资者的现金红利小于一
第十五部分 基 定金额，不足于支付银行转账或
定金额，不足于支付银行转账或
金的收益与分 其他手续费用时，基金注册登记
其他手续费用时，基金注册登记
配 机构可将基金份额持有人的现金
机构可将基金份额持有人的现金
红利按权益登记日除权后的各类
红利按权益登记日除权后的基金
基金份额净值自动转为相应类别
份额净值自动转为基金份额。红
的基金份额。红利再投资的计算
利再投资的计算方法，依照《业
方法，依照《业务规则》执
务规则》执行。”
行。”
“五、公开披露的基金信息 “五、公开披露的基金信息
（四）基金净值信息 （四）基金净值信息
在开始办理基金份额申购或者赎 在开始办理基金份额申购或者赎
回后，基金管理人应当在不晚于 回后，基金管理人应当在不晚于
每个开放日的次日，通过指定网 每个开放日的次日，通过指定网
站、基金销售机构网站或者营业 站、基金销售机构网站或者营业
第十七部分 基
网点，披露开放日的基金份额净 网点，披露开放日的各类基金份
金的信息披露
值和基金份额累计净值。 额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度 基金管理人应当在不晚于半年度
和年度最后一日的次日，在指定 和年度最后一日的次日，在指定
网站披露半年度和年度最后一日 网站披露半年度和年度最后一日
的基金份额净值和基金份额累计 的各类基金份额净值和基金份额
净值。” 累计净值。”
第十七部分 基 “五、公开披露的基金信息 “五、公开披露的基金信息
金的信息披露 （七）临时报告 （七）临时报告
金份额净值百分之零点五；” 该类基金份额净值百分之零点
五；”
“六、信息披露事务管理
“六、信息披露事务管理
基金托管人应当按照相关法律法
基金托管人应当按照相关法律法
规、中国证监会的规定和《基金
规、中国证监会的规定和《基金
合同》的约定，对基金管理人编
合同》的约定，对基金管理人编
制的基金资产净值、各类基金份
制的基金资产净值、基金份额净
第十七部分 基 额净值、基金份额申购赎回价
值、基金份额申购赎回价格、基
金的信息披露 格、基金定期报告、更新的招募
金定期报告、更新的招募说明
说明书、基金产品资料概要、基
书、基金产品资料概要、基金清
金清算报告等公开披露的相关基
算报告等公开披露的相关基金信
金信息进行复核、审查，并向基
息进行复核、审查，并向基金管
金管理人进行书面或电子确
理人进行书面或电子确认。”
认。”
《托管协议》的修订内容具体如下：
原托管协议要涉及
原托管协议表述 修改后表述
修改章节
“（二）基金托管人应根据有关 “（二）基金托管人应根据有关
法律法规的规定及《基金合同》的约 法律法规的规定及《基金合同》的约
定，对基金资产净值计算、基金份额 定，对基金资产净值计算、各类基金
三、基金托管人对
净值计算、应收资金到账、基金费用 份额净值计算、应收资金到账、基金
基金管理人的业务
开支及收入确定、基金收益分配、相 费用开支及收入确定、基金收益分
监督和核查
关信息披露、基金宣传推介材料中 配、相关信息披露、基金宣传推介材
登载基金业绩表现数据等进行监督 料中登载基金业绩表现数据等进行
和核查。” 监督和核查。”
“基金管理人对基金托管人履 “基金管理人对基金托管人履
四、基金管理人对
行托管职责情况进行核查，核查事 行托管职责情况进行核查，核查事
基金托管人的业务
项包括但不限于基金托管人安全保 项包括但不限于基金托管人安全保
核查
管基金财产、开设基金财产的资金 管基金财产、开设基金财产的资金
账户和证券账户、复核基金管理人 账户和证券账户、复核基金管理人
计算的基金资产净值和基金份额净 计算的基金资产净值和各类基金份
值、根据管理人指令办理清算交收、 额净值、根据管理人指令办理清算
相关信息披露和监督基金投资运作 交收、相关信息披露和监督基金投
等行为。” 资运作等行为。
”
“（三）资金、证券账目及交 “（三）资金、证券账目及交
易记录的核对 易记录的核对
对基金的交易记录，由基金管 对基金的交易记录，由基金管
理人按日进行核对。每日对外披露 理人按日进行核对。每日对外披露
基金份额净值之前，必须保证当天 各类基金份额净值之前，必须保证
七、交易及清算交
所有实际交易记录与基金会计账簿 当天所有实际交易记录与基金会计
收安排
上的交易记录完全一致。如果实际 账簿上的交易记录完全一致。如果
交易记录与会计账簿记录不一致， 实际交易记录与会计账簿记录不一
造成基金会计核算不完整或不真 致，造成基金会计核算不完整或不
实，由此导致的损失由基金的会计 真实，由此导致的损失由基金的会
责任方承担。” 计责任方承担。
”
“（一）基金资产净值的计算 “（一）基金资产净值的计算
间和程序 间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减 基金资产净值是指基金资产总值减
去负债后的价值。基金份额净值是 去负债后的价值。各类基金份额净
指计算日基金资产净值除以该计算 值是指计算日各类基金资产净值除
日基金份额总份额后的数值。基金 以该计算日该类基金份额总份额后
份额净值的计算保留到小数点后 4 的数值。各类基金份额净值的计算
八、基金资产净值 位，小数点后第 5 位四舍五入，由 保留到小数点后 4 位，小数点后第
计算和会计核算 此产生的误差计入基金财产。 5 位四舍五入，由此产生的误差计入
基金管理人应每工作日对基金资产 基金财产。
估值。估值原则应符合《基金合同》、 基金管理人应每工作日对基金资产
《证券投资基金会计核算办法》及 估值。估值原则应符合《基金合同》、
其他法律、法规的规定。用于基金信 《证券投资基金会计核算办法》及
息披露的基金资产净值和基金份额 其他法律、法规的规定。用于基金信
净值由基金管理人负责计算，基金 息披露的基金资产净值和各类基金
托管人复核。基金管理人应于每个 份额净值由基金管理人负责计算，
工作日交易结束后计算当日的基金 基金托管人复核。基金管理人应于
份额净值和基金资产净值并以加密 每个工作日交易结束后计算当日的
传真方式发送给基金托管人。基金 各类基金份额净值和基金资产净值
托管人对净值计算结果复核后，签 并以加密传真方式发送给基金托管
名、盖章并以加密传真方式传送给 人。基金托管人对净值计算结果复
基金管理人，由基金管理人对基金 核后，签名、盖章并以加密传真方式
净值予以公布。
” 传送给基金管理人，由基金管理人
对基金净值予以公布。”
“（三）估值差错处理 “（三）估值差错处理
当基金管理人计算的基金资产净 当基金管理人计算的基金资产净
值、基金份额净值已由基金托管人 值、各类基金份额净值已由基金托
复核确认后公告的，由此造成的投 管人复核确认后公告的，由此造成
八、基金资产净值 资者或基金的损失，应根据法律法 的投资者或基金的损失，应根据法
计算和会计核算 规的规定对投资者或基金支付赔偿 律法规的规定对投资者或基金支付
金，就实际向投资者或基金支付的 赔偿金，就实际向投资者或基金支
赔偿金额，由基金管理人与基金托 付的赔偿金额，由基金管理人与基
管人按照管理费率和托管费率的比 金托管人按照管理费率和托管费率
例各自承担相应的责任。” 的比例各自承担相应的责任。”
“（一）基金收益分配的原则 “（一）基金收益分配的原则
下，本基金每年收益分配次数最多 下，本基金每年收益分配次数最多
为 12 次，全年分配比例不得低于年 为 12 次，全年分配比例不得低于年
度可供分配收益的 20%，若《基金合 度可供分配收益的 20%，若《基金合
同》生效不满 3 个月可不进行收益 同》生效不满 3 个月可不进行收益
分配； 分配；
九、基金收益分配
金分红与红利再投资，投资者可选 金分红与红利再投资，投资者可选
择现金红利或将现金红利按红利发 择现金红利或将现金红利按红利发
放日的基金份额净值自动转为基金 放日的各类基金份额净值自动转为
份额进行再投资；若投资者不选择， 相应类别的基金份额进行再投资；
本基金默认的收益分配方式是现金 若投资者不选择，本基金默认的收
分红； 益分配方式是现金分红；
进行收益分配； 进行收益分配；
亏损后，才可进行当年收益分配； 亏损后，才可进行当年收益分配；
能低于面值； 值不能低于面值；
的，从其规定。
” 的，从其规定。
”
“（二）基金管理人和基金托管人在 “（二）基金管理人和基金托管人在
信息披露中的职责和信息披露程序 信息披露中的职责和信息披露程序
基金管理人和基金托管人应根据相 基金管理人和基金托管人应根据相
关法律法规、
《基金合同》的规定各 关法律法规、
《基金合同》的规定各
自承担相应的信息披露职责。基金 自承担相应的信息披露职责。基金
管 理人和基 金托管 人负有 积极配 管理人和基 金托管人负有积极 配
合、互相督促、彼此监督、保证其履 合、互相督促、彼此监督、保证其履
行 按照法定 方式和 时限披 露的义 行按照法定 方式和时限披露的 义
务。 务。
根据《信息披露办法》的要求，本基 根据《信息披露办法》的要求，本基
金信息披露的文件包括基金招募说 金信息披露的文件包括基金招募说
十、信息披露 明书、
《基金合同》
、基金托管协议、 明书、
《基金合同》、基金托管协议、
基金份额发售公告、
《基金合同》生 基金份额发售公告、
《基金合同》生
效公告、定期报告、临时报告、基金 效公告、定期报告、临时报告、基金
资产净值和基金份额净值、实施侧 资产净值和各类基金份额净值、实
袋机制期间的信息披露等其他必要 施侧袋机制期间的信息披露等其他
的公告文件，由基金管理人拟定并 必要的公告文件，由基金管理人拟
负责公布。 定并负责公布。
基金托管人应当按照相关法律、行 基金托管人应当按照相关法律、行
政法规、中国证监会的规定和《基金 政法规、中国证监会的规定和《基金
合同》的约定，对基金管理人编制的 合同》的约定，对基金管理人编制的
基金资产净值、基金份额净值、基金 基金资产净值、各类基金份额净值、
业绩表现数据、基金定期报告和定 基金业绩表现数据、基金定期报告
期更新的招募说明书等公开披露的 和定期更新的招募说明书等公开披
相关基金信息进行复核、审查，并向 露的相关基金信息进行复核、审查，
基金管理人出具书面文件或者盖章 并向基金管理人出具书面文件或者
确认。
” 盖章确认。”
“（一）基金管理费的计提比例和计 “（一）基金管理费的计提比例和计
提方法 提方法
基金管理费按基金资产净值的 0.7% 基金管理费按基金资产净值的
年费率计提。 0.35%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一 在通常情况下，基金管理费按前一
日基金资产净值 0.7%年费率计提。 日基金资产净值 0.35%年费率计提。
计算方法如下： 计算方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数 H＝E×0.35%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费 H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值 E 为前一日的基金资产净值
（二）基金托管费的计提比例和计 （二）基金托管费的计提比例和计
提方法 提方法
十一、基金费用 基金托管费按基金资产净值的 2‰ 基金托管费按基金资产净值的 1‰
年费率计提。 年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一 在通常情况下，基金托管费按前一
日基金资产净值的 2‰年费率计提。 日基金资产净值的 1‰年费率计提。
计算方法如下： 计算方法如下：
H＝E×2‰÷当年天数 H＝E×1‰÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值 E 为前一日的基金资产净值
（三）销售服务费的计提比例和计 （三）销售服务费的计提比例和计
提方法 提方法
基金的销售服务费按前一日的基金 A 类基金份额的销售服务费按前一
资产净值的 0.35%的年费率计提。本 日 A 类基金份额的基金资产净值的
基金销售服务费将专门用于本基金 0.35%的年费率计提。本基金销售服
的销售与基金份额持有人服务。计 务费将专门用于本基金的销售与基
算方法如下： 金份额持有人服务。计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数 H＝E×0.35%÷当年天数
H 为本基金份额每日应计提的销售 H 为本基金 A 类基金份额每日应计
服务费 提的销售服务费
E 为本基金份额前一日基金资产净 E 为本基金 A 类基金份额前一日基
值” 金资产净值”
六、重要提示
（www.bocim.com）及中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）
。
无需召开基金份额持有人大会事项，对基金份额持有人的利益无实质性不利影响。
《基金合
同》的修订已经履行了规定的程序，符合相关法律法规及《基金合同》的规定。
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表
现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提
醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变
化引致的投资风险，由投资者自行负担。投资者投资基金时应认真阅读基金的《基金合
同》、
《托管协议》以及更新的《中银稳健增利债券型证券投资基金招募说明书》等文件。
公司网站 www.bocim.com 了解相关情况。
特此公告。
中银基金管理有限公司
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